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[焦点话题] 【提醒】马鞍山网警提醒:转钱“做流水“? 警惕网络贷款诈骗新套路!

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发表于 2019-9-2 15:03:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
                                                                                                   
转钱“做流水“?警惕网络贷款诈骗新套路

典型案例2019年8月我市含山县居民赵某报警称:我在网上贷款被骗了。经查:2019年8月赵某通过手机在网上申请贷款,后一自称贷款业务员的男子联系赵某称可以帮助其申请3万元贷款,后对方以需要提供保证金、验证银行流水为由,让赵某通过手机银行转账给对方提供的银行帐户5000元。转账后赵某发现未办理贷款,联系对方电话不接,发现被骗后报警。被诈骗损失人民币共计5000元。

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案件解析近期网络贷款诈骗频发,犯罪分子通过开设虚假网站,手机发送短信、在网络上发布虚假广告等途径打着“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”等幌子,广泛猎取侵害对象。

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待与受害人取得联系后,便谎称可以无抵押无担保贷款,并且以较低的利率申请到贷款取得受害人信任,再诱骗受害人通过银行转账等方式预付利息、保证金、保险费等费用,从而达到诈骗目的。不法分子在整个作案过程中与受害人都无正面接触,作案手段隐蔽,不受地域限制,侦破难度大。

作案特点1、保证金:以事主信誉太低为由,要求其缴纳一定数额的保证金。
2、手续费、公正费:以办理贷款需要手续费(公正费)为由,要求事主缴纳手续费(公证费)。
3、银行卡现金流水:以办理贷款业务前需验证资金流水为由,要求事主新办一张银行卡并存入适量资金,获取银行卡密码及手机验证码后转走事主银行卡内的钱。
4、对不愿验资的受害人,实施威胁、恐吓:如不继续借款要承担违约责任并继续收取贷款手续费,且降低对方信用级别。
5、直至受害人所有资金被骗光,要求贷款公司放贷时,犯罪分子消失。
防范措施
1、贷款没有捷径,办理贷款应选择国家正规金融机构,切忌心存侥幸。2、不要轻信电话及网络贷款信息,不要轻信无息、低息贷款,也不要随意在网上留下个人联系方式等资料,以免被不法分子“盯上”。3、所有正规的单位都不会在放贷之前,提前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局,更不可轻易给对方转款,防止上当受骗。

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